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保险行业资金整理解决方案

应用领域
保险行业资金整理



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计划概述

保险行业现在内外部环境转变异常快,挪动互联网技术发展对互联网金融生长一日千里,对传统保险业贩卖、运营、资金支付发生了厘革要求,以第三方领取为代表的电子化新型领取结算构造兴旺生长,为企业资金支付供应越发高效的支撑。目前国内多半保险公司未完成集团化运营,越来愈多的需求要求集团公司要同享客户、整合资本,需求对公司资金整理管理工作形式、流程和效力提出新要求。同时2018年最先,跟着资管的增强,多半保险公司皆以“大资管、大养老、大康健”作为公司同一计谋结构,需求为客户供应集团内多样化效劳,竖立金融保险生态圈,鞭策资金整理从运营环节走向贩卖环节。

目前国内浩瀚保险公司资金整理存在许多题目,关于收错付错,处置惩罚周期少,不克不及异地结算等浩瀚题目,客户对公司的资金整理,资金流程有异常多诉苦,而公司内部财政则关于体系的各种限定诉苦财政事情沉重困难。


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北明软件正在明白浩瀚客户的痛点以后,取客户一同提出了,要构建一个以“大体系、大数据、大集中”为根蒂根基,以“业财互查,轻易客户,高效平安”为目的,构建“支付费、资金、会计核算三位一体” 的资金整理管理体系。

“支付费、资金、会计核算(指业务接口局部)三位一体” 是指“支付费、资金、会计核算”的三个功用基于“一体化”数据源构建而成,如许构建制止了如今差别体系之间反复生存雷同业务数据而又需求停止查对的题目,也削减了现在跨多个体系处置惩罚致使链条过长从而影响客户体验的题目。

体系要基于“大体系、大数据、大集中”的手艺架构,将之前疏散的数据集中起来,实现大数据处理取剖析,构建越发庞大天真的体系功用。

体系经由过程业财联动处理多年困扰公司的业财数据没法互查的题目;体系经由过程以业务同伴(整理体系独一标识)为中央构建收银台知足客户多样化的支付需求。

正在知足如今功课功用基础上,进一步雄厚功课功用,个中柜面业务处置惩罚经由过程收银台完成。


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业务代价

经由过程资金整理平台的实行,可以或许彻底解决如今的各种题目。

起首可以或许实现的是日清日结。

现在支付费、资金、会计核算相对自力,日清日结、资金对账、会计核算手工查对,“资金流、数据流、单证流”查对工作量大、差错率下、泛起问题解决难度大。

分公司自有平台重要包孕业务交代、资金查对等有关功用,提拔了资金流、数据流、单证流查对和管帐做账时效,重点处理本来业务管帐做账时效缓、手工处置惩罚多的题目。局部分公司借支撑佣金手续费代发及保证金支付等功用。

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业务、资金数据的整合

实现业务数据、领取数据,核算数据独一对应

实现野生数据查对背体系智能查对的改变

业务交代表、银行余额调治表等主动天生

 

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健全用户系统,实现业务同伴建立

业务同伴是客户(营销员、员工)正在资金整理管理体系中的独一标识。各个业务中心体系、佣金手续费体系、用度报销体系离别是以保单、营销员(中介机构)、员工(供应商)为要害信息纪录相干业务操纵。正在支付费环节,经由过程业务同伴能够实现从保单、营销员、员工为中央到以客户为中央的支付费相干操纵。竖立客户的客户整理账户系统,并提供360度的客户业务生意业务视图。

除此之外,借竖立 异地客服:供应跨区域,跨保单的支付费业务的处置惩罚,以供应客户更好的体验;业财一体:买通业务取财政的体系间壁垒,实现业务取财政的双向追溯,以包管审计、税务、内控、核算等需求;智能路由:智能化的结算通道挑选,综合思索客户体验、结算本钱、渠道限定等方面,挑选最优的结算通道等。





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胜利案例 

1.中国某大型保险公司